النصب باسم الاستثمار الوهمي في السعودية: الأساليب والعقوبات القانونية

ما هو الاستثمار الوهمي؟

الاستثمار الوهمي هو عرض مزيف يُقدّم للأفراد بغرض استدراجهم لضخ أموالهم في مشاريع غير موجودة على أرض الواقع، أو لا تملك أي نشاط حقيقي. يدّعي المحتالون أنهم يمثلون شركات، صناديق استثمار، أو فرصًا مربحة في العقار، العملات الرقمية، أو التجارة الدولية، ويُغري الضحية بأرباح غير واقعية خلال وقت قصير.

علامات التحذير من الاستثمار الوهمي:

وعود بأرباح ضخمة وسريعة دون مخاطر.

غياب أي سجل تجاري أو رخصة نظامية داخل السعودية.

طلب تحويل الأموال لأشخاص أو حسابات خارجية.

التسويق المكثف عبر واتساب أو تيليغرام أو الإنستغرام من حسابات غير رسمية.

استغلال أسماء مشاهير أو مؤثرين للترويج الكاذب.

ما هو موقف النظام السعودي من هذه الجرائم؟

وفقًا للقوانين السعودية، تُعد هذه الممارسات جريمة احتيال مالي، وتُواجه بعقوبات صارمة. إليك أبرز الأنظمة ذات العلاقة:

🔹 نظام مكافحة الاحتيال المالي وخيانة الأمانة (2021):
السجن لمدة تصل إلى 7 سنوات

أو غرامة مالية تصل إلى 5 ملايين ريال

أو كلتا العقوبتين معًا

🔹 نظام مكافحة الجرائم المعلوماتية:
يشمل أي عملية احتيال تمت باستخدام الوسائط الإلكترونية

العقوبة: السجن حتى 3 سنوات + غرامة تصل إلى 2 مليون ريال

🔹 نظام السوق المالية (هيئة السوق المالية):
يعاقب كل من يروّج لاستثمار غير مرخص

الهيئة لها صلاحية الإحالة إلى النيابة العامة مباشرة

كيف تحمي نفسك من الوقوع ضحية؟

تحقق من الترخيص الرسمي لأي شركة استثمار

يمكنك التحقق من ترخيص الشركات من خلال مواقع:

هيئة السوق المالية: www.cma.org.sa

منصة "معروف" التابعة لوزارة التجارة

البنك المركزي السعودي

ارفض أي وعود بعوائد "مضمونة" أو "ثابتة"

الاستثمار دائمًا ينطوي على مخاطر، وأي جهة تَعِد بأرباح ثابتة قد تكون غير صادقة.

لا تحوّل أموالك إلى حسابات شخصية أو خارجية

يجب أن تكون الحسابات باسم الشركة، وبعقود واضحة، وفواتير رسمية.

استشر محامٍ قبل الدخول في أي شراكة مالية أو ضخ أموال

الاستشارة القانونية المسبقة أفضل بكثير من محاولة استرجاع المال لاحقًا بعد ضياعه.

أبلغ فورًا عن أي حالة احتيال

عبر تطبيق كلنا أمن

أو من خلال النيابة العامة – البلاغات الإلكترونية